미국 배당주 포트폴리오 구성 방법 part 1

미국 배당주 투자는 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 인기 있는 전략입니다.

미국 배당주의 특징

분기 배당 일반화

 미국 기업의 약 90%가 분기 배당을 실시하고 있어, 연중 꾸준한 배당 수익을 얻을 수 있습니다. 이는 특정 계절에 국한되지 않고 연중 배당주 투자가 가능함을 의미합니다.

배당 성장

많은 미국 기업들이 지속적으로 배당금을 증가시키고 있습니다. 배당금 증액 기간에 따라 다음과 같이 분류됩니다:

• 배당성취주 (Dividend Achiever): 10년 이상 배당금 증액
• 배당귀족주 (Dividend Aristocrat): 25년 이상 배당금 증액
• 배당왕 (Dividend King): 50년 이상 배당금 증액

배당주 선정 기준

좋은 배당주를 고르기 위해 다음 요소들을 고려해야 합니다:

• 배당 성장: 지속적인 배당금 증가 여부
• 이익 성장: 기업의 수익성 증가 추세
• 배당 성향: 순이익 대비 배당금 비율
• 배당 수익률: 주가 대비 연간 배당금 비율

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투자 방법

개별 주식 투자

 투자자가 직접 배당주를 선별하여 투자할 수 있습니다. 이 경우 기업의 재무상태, 배당 정책, 산업 동향 등을 꼼꼼히 분석해야 합니다.

ETF 투자

 배당주 ETF를 통해 간접적으로 투자할 수 있습니다. 대표적인 미국 배당주 ETF로는 SCHD가 있으며, 국내에서도 K-SCHD와 같은 미국 배당주 ETF에 투자할 수 있습니다

 

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ETF를 이용한 월배당 투자 전략

1. 미국 AI빅테크 + 월배당

AI 관련 기업에 투자하면서 월배당 수익을 추구합니다.
주가 변동성이 큰 AI 종목들의 하락 위험을 프리미엄 수익으로 일부 상쇄합니다.

2. 미국 배당성장주 + 월배당

꾸준히 배당을 늘리는 미국 기업들에 투자하면서 월배당 수익을 추가로 얻습니다.
안정적인 배당주 포트폴리오에 월배당 전략을 더해 정기적인 현금흐름을 창출합니다.

3. 미국 장기국채 + 월배당

금리 인하 국면에서 수혜가 예상되는 미국 장기국채에 투자하면서 월배당 수익을 추가합니다.
금리 인하 시점까지 기다리는 동안 추가적인 수익을 창출할 수 있습니다.

 

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개별 주식을 활용한 월배당 포트폴리오

배당 증액 히스토리 확인

매년 배당을 증액할 수 있는 히스토리가 있는 기업을 선택합니다

산업 경쟁력 평가

지속 가능한 산업 경쟁력을 가진 기업을 선별합니다

기업 비즈니스 경쟁력 분석

개별 기업의 비즈니스 모델과 경쟁력을 평가합니다

배당 귀족주 활용

50년 이상 연속으로 배당을 늘려온 기업들을 중심으로 포트폴리오를 구성합니다.

주가 상승 트렌드 확인

배당률뿐만 아니라 주가 상승 트렌드도 함께 고려합니다.

현금흐름 분석

영업현금흐름이 우상향하는 기업들을 선별합니다.

 

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개별 주식으로 구성한 월별 포트폴리오 예시

* 단 3개의 주식만으로 구성하는 것이 좋습니다.

* 1,4, 7, 10월 배당하는 주식을 1그룹으로 구성합니다.

* 마찬가지로 2, 5, 8, 11월 배당하는 주식을 2그룹으로 구성합니다.

* 3, 6, 9, 12월 배당하는 주식을 3그룹으로 구성합니다.

1월

Johnson & Johnson (JNJ)
Procter & Gamble (PG)
3M Company (MMM)

2월

Coca-Cola (KO)
Walmart (WMT)
AT&T (T)

3월

Apple (AAPL)
ExxonMobil (XOM)
Realty Income (O)

4월

Microsoft (MSFT)
PepsiCo (PEP)
AbbVie (ABBV)

 

 

 

매달 배당하는 ETF 예시

Realty Income (O)

Stag Industrial (STAG)
Main Street Capital (MAIN)
Shaw Communications (SJR)
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
iShares Preferred and Income Securities ETF (PFF)

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)

 

 

 

투자 시 고려사항

커버드콜 전략: 많은 월배당 ETF들이 커버드콜 전략을 활용하여 추가 수익을 창출합니다.
세금 효율성: 옵션프리미엄 수익은 비과세 될 수 있어 세금 측면에서 유리할 수 있습니다.
위험 등급: 해외 주식에 투자하는 ETF는 위험 등급이 높을 수 있습니다. 예를 들어, Kodex 미국배당+10%프리미엄다우존스 ETF는 1등급(매우 높은 위험)으로 분류됩니다.
총 보수: ETF 투자 시 총 보수를 확인해야 합니다. 예를 들어, Kodex 미국배당+10%프리미엄다우존스 ETF의 연간 총 보수는 0.39%입니다.

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미국 주식할 떄 도움이 되는 사이트

야후 파이낸스

https://finance.yahoo.com/

너무 유명해서 설명을 생략한다.

 

인베스팅닷컴 Investing

https://kr.investing.com/markets/united-states

지수 확인할 때 좋다.

 

디비던드닷컴 Dividend

https://www.dividend.com/ex-dividend-dates/

미국 주식의 배당수익률 등을 검색할 수 있다.

 

나스닥의 배당 달력 Nasdaq Dividend Calendar

https://www.nasdaq.com/market-activity/dividends

나스닥에 있는 모든 주식의 배당 달력

 

VettaFi의 미국 강달러/약달러 ETF List

https://etfdb.com/etfs/currency/usd-us-dollar/

 

은행연합회, 한국의 모든 예금상품금리 비교

https://portal.kfb.or.kr/compare/receiving_neosave.php

단리, 복리, 은행 종류, 자유식, 적립식 등 다양한 조건에 따라 예적금상품을 알아볼 수 있다.

 

 

 

 

 

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